התחום הפנסיוני הוא אחד התחומים המשמעותיים ביותר בחיים הכלכליים שלנו, אך גם אחד המבלבלים והפחות מובנים. החלטות שמתקבלות היום משפיעות באופן ישיר על רמת החיים שלנו בעוד עשרות שנים, ולעיתים מתקבלות בלי תכנון אמיתי ובלי הבנה מלאה של ההשלכות.

ב־BeFinance אנו שמים דגש על תכנון פנסיוני אסטרטגי, כזה שמסתכל שנים קדימה ולא רק על הדו״ח הבא. המטרה היא לבנות תשתית כלכלית יציבה, מותאמת אישית וברורה, שתשרת אותך לאורך זמן ותאפשר לך לקבל החלטות מתוך ביטחון ולא מתוך ניחוש.

​

קרנות פנסיה – הבסיס לביטחון הכלכלי שלך

קרן הפנסיה היא אחד הנכסים הכלכליים החשובים ביותר של כל אדם עובד. היא משלבת חיסכון לגיל פרישה יחד עם כיסויים ביטוחיים למקרים של אובדן כושר עבודה או פטירה.
ב־BeFinance אנו בוחנים את קרן הפנסיה הקיימת, בודקים את מסלולי ההשקעה והכיסויים הביטוחיים, ומוודאים שהיא מותאמת לשלב החיים, לרמת הסיכון וליעדים הכלכליים שלך.

​​

קופות גמל – חיסכון גמיש כחלק מתכנון כולל

קופות גמל מהוות אפיק חיסכון והשקעה לטווח בינוני וארוך, עם יתרונות חשובים של גמישות וניהול מקצועי.
ב־BeFinance אנו משלבים את קופות הגמל כחלק מתמונה פיננסית רחבה, בוחנים התאמה למסלול הנכון, ומוודאים שהחיסכון מנוהל בצורה חכמה ולא מנותקת משאר ההחלטות הכלכליות.

​

קרנות השתלמות – כלי חיסכון חכם עם יתרונות משמעותיים

קרן השתלמות נחשבת לאחד מאפיקי החיסכון היעילים והאטרקטיביים ביותר, הן לשכירים והן לעצמאיים.
ב־BeFinance אנו דואגים לניצול נכון של קרנות ההשתלמות, התאמת מסלולי ההשקעה, ושילוב חכם שלהן כחלק מתכנון פיננסי ארוך טווח.

גמל להשקעה – חיסכון נזיל עם יתרון תכנוני
גמל להשקעה הוא אפיק חיסכון והשקעה גמיש, המאפשר הפקדה שוטפת או חד־פעמית, נזילות מלאה בכל שלב, ואפשרות ליהנות מיתרונות מס משמעותיים בעת משיכה כקצבה בגיל פרישה.
ב־BeFinance אנו בוחנים כיצד לשלב גמל להשקעה כחלק מתכנון פיננסי כולל, בוחרים את מסלול ההשקעה המתאים לרמת הסיכון ולמטרות שלך, ומוודאים שהכסף מנוהל בצורה חכמה, יעילה ומותאמת לצרכים המשתנים לאורך החיים.

​​

פוליסות חיסכון והשקעה – כסף שעובד עבורך

פוליסות חיסכון והשקעה מאפשרות שילוב בין נזילות, גמישות וניהול השקעות מקצועי.
אנו ב־BeFinance בוחנים האם אפיק זה מתאים עבורך, באיזה היקף ובאיזו אסטרטגיה, תוך התאמה אישית למטרות הכלכליות ולרמת הסיכון הרצויה.

​

תהליך מסודר וליווי מתמשך

כל תהליך ב־BeFinance מתחיל בהבנה עמוקה של המצב הקיים, ממשיך בבניית אסטרטגיה מותאמת אישית, ומלווה בבקרה שוטפת ובהתאמות לאורך הדרך. החיים משתנים, הקריירה מתקדמת, המשפחה מתרחבת, וגם התכנון הפנסיוני צריך להתעדכן בהתאם.

​

אם חשוב לך לדעת שהפנסיה שלך מתוכננת נכון,
שהחיסכון שלך באמת עובד עבורך,
ושהעתיד הכלכלי שלך נמצא בידיים טובות,

אנחנו מזמינים אותך לפנות ל־BeFinance לפגישת היכרות אישית וללא התחייבות, ולקבל תכנון פנסיוני וחיסכון שמבוססים על חשיבה ארוכת טווח, שקיפות מלאה וליווי אמיתי.